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兆豐銀行遭美裁罰案發生後,政府積極推動各項洗錢防制工作,行政院上周也成立洗錢防制辦公室,不過,國民黨立委盧秀燕20日在立法院財委會質詢指出,洗錢防制推動似乎太過頭,接獲民眾陳情,結婚新人收到超過50萬元禮金拿去銀行存,卻被要求出具結婚證明等,對此,金管會主委李瑞倉回應,可能銀行執行上有偏差,會進行了解,並請銀行加強「認識客戶」(KYC)的技巧。

兆豐銀紐約分行遭美國重罰後,政府就積極推動各項洗錢防制工作,不過,盧秀燕20日表示,洗錢防制方向是正確的,但銀行是否執行過度,反而造成擾民,台灣現金支付比例仍高,像攤販、情趣睡衣開運旅行社等,他們現在若拿大筆資金要去銀行存,都會被要求填寫資金來源。對此,李瑞倉表示,依規定只要存超過新台幣50萬元,銀行必須幫客戶向調查局申報。

盧秀燕進一步指出,還有民眾陳情,婚禮喜宴當晚收了超過50萬元的禮金,隔天要拿去銀行存,銀行卻不接受,要求提出相關證明文件,包括喜帖、結婚登記等。

對此,李瑞倉回應,若結婚新人把禮金拿到銀行存,通常是原有客戶,銀行應該對客戶已有一定認識,若銀行在推動防制洗錢時,什麼事都打破砂鍋問到底,可能執行技術上有偏差。

金管會銀行局長王儷娟也說,銀行公會已有提供銀行業者洗錢防制的問答集,將進一步了解情況,近期也會找銀行業者討論,如何加強「認識客戶」的執行技巧。



中國時報【諶悠文╱綜合報導】

美國國家情報總監克萊佩5日出席聯邦參議院軍事委員會的聽證會時表示,有強烈的證據證明,俄羅斯前所未見地企圖干預美國去年11月大選,他對此一調查結果深具信心。

美國總統當選人川普6日將插電按摩棒聽取國家情報總監、國安局局長、中央情報局局長和聯邦調查局長等4名情報首長有關俄羅斯透過駭客攻擊影響美國大選的簡報。

簡報前夕,克萊佩告訴參議院軍事委員會:「俄羅斯干預本國和其他國家的選舉,已行之有年。但我們還沒有見過如此程度的直接干預選舉過程。」

克萊佩表示,他深信俄羅斯是去年美國大選期間駭客攻擊行動的幕後主使,俄羅斯採取了多方面的活動,駭客攻擊只是其中一環,不僅竊取和洩露民主黨的檔案和電郵,其他的行動還包括典型的宣傳、造謠、假新聞。

克萊佩說,美國情報圈比去年10月時更確定俄國在美國總統大選期間發動駭客攻擊,但不確定俄國洩露敏感資料是否影響美國選民在去年11月8日投票意向。

克萊佩、國家安全局長羅傑斯、主管情報的國防部次長萊特對委員會發表聯合聲明說,「只有俄羅斯最高層官員」才可能授權駭客竊取民主黨檔案和電郵行動,再透過維基解密散布,阻擋希拉蕊.柯林頓問鼎白宮之路。

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